Беларусбанк

AI-скоринг транзакций для крупнейшего банка страны

Срок: 12 недель

Insight AIML-скорингAMLФинтех

−70%

ложных AML-срабатываний

×2

освобождение ресурсов комплаенс

200мс

среднее время скоринга

94%

точность модели (F1)

С чем пришёл клиент

Комплаенс-отдел Беларусбанка обрабатывал тысячи транзакционных алертов ежедневно. Более 80% из них оказывались ложными срабатываниями — аналитики тратили 6–8 часов в день на ручную верификацию вместо работы с реальными рисками.

Ложные срабатывания AML — более 80% всех алертов

Ручная верификация занимала 6–8 часов в день у каждого аналитика

Устаревшие правила скоринга без учёта поведенческих паттернов

Рост числа транзакций при неизменном штате комплаенс

Что сделал Bevalex

Bevalex внедрил Insight AI — ML-платформу скоринга транзакций с обучением на исторических данных банка. Система анализирует 40+ признаков в реальном времени и выдаёт вероятность риска с объяснением решения.

Обучение модели на 3-летней истории транзакций Беларусбанка

Анализ 40+ поведенческих и транзакционных признаков

Real-time scoring — результат менее чем за 200мс

Объяснимый AI (XAI) — аналитик видит причины каждого решения

Интеграция с core banking через REST API без изменения инфраструктуры

Результаты

Измеримый эффект после внедрения

−70%

ложных AML-срабатываний

×2

освобождение ресурсов комплаенс

200мс

среднее время скоринга

94%

точность модели (F1)

“

“После внедрения Insight AI наши аналитики наконец занимаются реальными расследованиями, а не фильтрацией шума. Это изменило работу всего департамента.”

Алексей К.

Директор по комплаенсу, Беларусбанк